济宁汶上“2.11”虚假投资理财诈骗案-济宁汶上刑事律师

4、济宁“2.11”虚假投资理财诈骗案

2019年2月11日，汶上县居民赵某某报警称，其被人诱导在一个虚假网络平台进行投资，被骗40余万元。省、市反诈中心及汶上县局成立专案组，全力攻坚。经过缜密侦查、精准研判，发现犯罪窝点位于福建省福州市，省公安厅多次协调福建省公安机关提供支持。5月20日，在当地公安机关的配合下，专案组在福建福州成功打掉诈骗窝点2处，抓获犯罪嫌疑人60名，查获赃款600余万元，冻结涉案资金1000余万元。初步查明，2018年9月份以来，犯罪嫌疑人陈某、林某组织人员，以微信聊天、观看直播间视频讲座等方式，诱导受害人向国际投资平台进行投资，后通过技术手段操控平台后台数据，使受害人账户显示“爆仓”，骗取受害人钱财。

上半年，全省共破获电信网络诈骗案件6417起，抓获犯罪嫌疑人3674名，同比分别上升81.48%和36.43%；止付金额11.29亿元；冻结金额8.78亿元。7月8日，省政府新闻办召开打击治理电信网络诈骗犯罪新闻发布会。省公安厅联合省通信管理局、人民银行济南分行、山东银保监局通报相关情况。

在发布会现场，举行了涉案资金集中返还仪式，集中返还涉案资金3403万元，涉及全省16个市。

省打击治理电信网络新型违法犯罪工作厅际联席会议召集人、省公安厅一级巡视员槐国栋介绍，全省各地、各有关部门牢固树立以人民为中心的发展思想，始终把打击的锋芒对准人民群众反映强烈的电信网络诈骗等新型违法犯罪活动，打防结合、综合治理，取得明显成效。

强化实战指挥，规模性打击战果凸显

全省以全国严打电信网络诈骗犯罪“云剑”行动和全省破案大会战为载体，紧盯系列团伙案件，采取涉案资金追查落地、作案设备溯源落地、诈骗窝点研判落地的“三落地”思路，达到“打一仗就端一个窝点”的实战效果。今年以来，境内战场一次性抓获犯罪嫌疑人50名以上的案件23起，100名以上的案件11起；通过境外作案境内打击模式，共抓获境外作案犯罪嫌疑人52名，破获案件700余起，涉及中国台湾、中国香港、马来西亚、缅甸、柬埔寨、孟加拉等地。针对多发高发的突出诈骗案件，不间断开展专项打击整治行动，严厉打击伪基站、制作木马病毒、侵犯公民个人信息、非法买卖银行卡等上下游犯罪，对“黑灰”产业实现全链条打击。

强化资源整合，大数据支撑效能倍增

依托大数据警务云建设，坚持融合共享、联通应用的思路，整合商业银行、通讯运营商、互联网科技企业信息数据，统筹推进反诈骗中心信息化建设，全面提高分析研判和技术反制能力，强力支撑一线实战。优化对诈骗电话、诈骗短彩信、伪基站、诈骗网址、诈骗APP的发现反制能力。采集和共享已发案件诈骗分子声纹资源，实现对高危涉诈人员的来电预警；搭建冒充公检法、冒充熟人、冒充客服、冒充军队等四类诈骗语义模板，日均监测识别35万次通话，已累计推送预警14.6万条；实时分析重点地区来话行为，日均封堵重点地区来话2800余条。

强化联动协作，源头防范成效明显

深入推进行业治理措施落实，从源头上防范案件的发生。建立警银、警信协作机制，强化账户实名制落实，加强支付结算管理，完善资金查控机制，阻断电信网络诈骗的资金转移通道，大幅提高资金查控效率，筑牢金融业支付结算安全防线。建立信息处置会商会议制度，推进通信部门主动发现处理诈骗电话、手机恶意程序和诈骗网站，做好重点电信业务治理和个人信息保护。

省通信管理局副局长沈泳涛介绍，严格规范电话用户实名制管理，组织对基础电信企业、移动通信转售企业电话实名制落实情况的全面监督检查，要求企业严格实行“一证五卡”制度，用户办理手机卡要拍照留存，同时加强对代理渠道、网上营销渠道的管理，严防非实名手机卡流入市场。省通信管理局还组织开发了诈骗举报APP，具备一键举报、本地拦截、意见反馈、自动更新等功能，可实现对群众举报的涉诈信息实时同步至后台，便于精准研判和及时封停，目前现正进行全省推广。

人民银行济南分行副行长董龙训介绍，全省银行、非银行支付机构进一步完善账户管理制度，加强异常开户行为审核，加大冒名开户惩戒力度；强化检查监督，对全省100多家银行网点开展执法检查，重点检查匿名假名开户、违规代理开户，以及出租、出借、出售银行账户等违规行为，强化源头治理，加强安全防护。全面推进个人账户分类管理，完成9.1亿个人账户的分类管理工作，组织金融机构排查I类银行账户存量，严格限制新开I类银行账户数量；推动Ⅱ、Ⅲ类银行账户成为个人网络支付和移动支付主渠道，构建个人资金安全保护机制。

山东银保监局巡视员曹光中介绍，截至目前，已有236家辖内法人银行机构完成与公安机关涉案账户资金网络查控平台无缝对接。同时，要求机构配合反诈中心搭建起7x24小时快速查询和紧急止付工作机制，确保联系畅通、快速反应，提升办案效率。

强化教育防范，全民防骗氛围浓厚

全省各地各部门建立了全方位的诈骗手法快速发布机制、全覆盖的防诈骗提醒机制和全民化的防骗宣传参与机制。创办了全省第一档电视反诈栏目《防骗全民行》，开通了“山东反诈骗中心”微信公众号，定期制作推广微视频、公益广告等原创作品，受众范围和影响力迅速扩大。向全省570万企业法人、财务人员定期发送提醒短信，诈骗财务人员案件高发态势得到有效遏制；在高考录取季向全省高中毕业生发布预警提示，学生群体被骗案件明显下降。山东银保监局组织辖内银行业金融机构开展“打击防范网电诈骗犯罪集中宣传月”活动，还将防范网电诈骗知识纳入每年“金融知识进万家”宣传服务月活动内容。

上半年，我省电信网络诈骗犯罪有三个主要特点。一是网络犯罪比例增高，二是通过第三方支付平台转移赃款，三是窃取公民个人信息实施精准诈骗。下一步，全省各级各部门将持续加大行业治理力度，坚持源头治理、综合治理，最大限度挤压电信网络诈骗犯罪的生存空间。持续加大侦查打击力度，推进“数据驱动、情报支撑、智能破案、云端打击”智慧刑侦新机制，不间断组织发起集群战役，进一步提高侦查打击效能。持续加大追赃挽损力度，加快警情传递速度，压缩应急响应时间，优化快速处置流程，最大限度追缴被骗资金，最快速度返还给被骗群众。持续加大宣传防范力度，紧盯电信网络诈骗犯罪的新情况、新变化，区分不同犯罪类型，因地制宜，因人施策，确保防范宣传工作取得实实在在的成效。

发布会上省公安厅刑侦局局长、省反诈中心主任李民通报了今年以来我省公安机关破获的6起电信网络诈骗典型案例。

1、东营“12.21”跨国贷款诈骗案

2018年12月21日，东营广饶县居民张某报警称，其被人以提供贷款需要缴纳保证金名义诈骗4万余元。省、市、县三级公安机关专案组对信息流、资金流、网络流进行深度研判，确定此案是以林某为首的犯罪团伙所为。该团伙成员长期在缅甸第二特区佤邦境内活动，通过租住宾馆搭建诈骗窝点地，购置了大量的电脑、手机等作案工具，制作了针对网络贷款、博彩的虚假网站，通过微信、QQ等网络社交工具大量发布广告，诱骗大陆居民参加网络贷款，然后要求受害人缴纳保证金等方式实施诈骗。2019年1月22日，专案组在河南将回国的10余名犯罪嫌疑人抓获，破获案件近千起，涉案资金1000余万元。

2、烟台“4.09”直播平台网络交友诈骗案

2019年4月9日，烟台市莱山区某酒店员工报警称，其在某网络直播平台被他人以交友为名诈骗4000余元。案发后，专案组通过资金流、网络流研判，发现一个利用直播平台实施网络交友诈骗的数百人犯罪团伙。该诈骗团伙分为老板、女主播、诈骗经纪人。女主播负责在直播平台坐台，配合诈骗经纪人与受害人微信聊天；各个诈骗经纪人冒充直播女与受害人微信聊天，聊天内容以色情引诱为主，诱骗受害人通过微信、支付宝充钱，实施交友诈骗。经过充分准备，5月23日，省反诈中心指导烟台市公安机关组织500余名警力，赶赴全国9省14市，开展“齐鲁云雷2号” 集中抓捕行动，共打掉诈骗窝点20个，抓获犯罪嫌疑人225名，扣押电脑、手机、银行卡等作案工具一宗，冻结资金1900余万元。

3、潍坊“4.23”跨国刷单诈骗案

2019年4月23日，潍坊安丘市居民郭某报警称，其被人以刷单的名义诈骗7万余元。专案组从资金流入手，理清了被骗资金流向；从信息流溯源，查明团伙组织架构和各层级嫌疑人情况；依托技术手段，确定犯罪嫌疑人身份，明确诈骗窝点位于缅甸木姐镇，做到了“定人、定案、定位”。专案组于6月1日开展集中抓捕行动，在广东、福建和云南中缅边境抓获犯罪嫌疑人17名，冻结涉案资金200余万元。

5、德州“11.06”购买虚假网站诈骗案

2018年11月6日，德州市德城区居民陈某报警称，其被人引诱购买科技推广网站诈骗18万元。在省反诈中心的组织指导下，德州市公安机关于2019年5月22日，在我省青岛、聊城、菏泽、江苏省苏州开展收网行动，打掉一虚假出售“新能源科技”网站的诈骗团伙，打掉诈骗窝点4个，抓获犯罪嫌疑人162名，破获案件130余起，冻结涉案资金1300余万元。该犯罪团伙谎称“政企扶持中小企业协会”的工作人员，对受害人进行政策扶持，推销“中国新能源科技”网站，期间数十个嫌疑人拨打受害人电话称要在“中国新能源科技网”投放广告，让受害人误认为利润丰厚，从而实施诈骗。

6、菏泽“3.12”冒充公司领导诈骗案

2019年3月12日，菏泽成武某公司被人QQ冒充公司老板诈骗198万元。省反诈骗中心立即启动对涉案资金流、信息流、网络流研判工作，迅速明确涉案人员身份，确定诈骗窝点在广西宾阳。菏泽市和成武县公安局专案组先后在广西、云南、广东等地抓获犯罪嫌疑人20名，破获案件100余起，涉案资金1000余万元。