东营最有名刑事好律师讲：非法募集资金集资诈骗案判决19年量刑标准

一、案情

上海滩大佬”戴志康迎来法院一审宣判：获刑19年。

2011年11月至2019年8月，戴志康旗下的“证大系”企业累计向35万余名出借人销售理财产品共计596.66亿余元，至案发造成2.65万余名出借人未兑付本金共计75.21亿余元，所募资金主要被用于放贷、兑付出借人资金、支付运营费用等。

2022年12月30日上午，上海市第一中级人民法院(以下简称上海一中院)依法公开宣判被告单位上海证大文化创意发展有限公司(以下简称证大文创公司)、被告人戴志康等7人非法吸收公众存款、集资诈骗一案，对证大文创公司犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，决定执行罚金人民币1亿元(以下币种均为人民币)；对戴志康犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，决定执行有期徒刑十九年，并处罚金2550万元；对戴卫新、郁耀、张艳华、陆卫丰、顾文俊、徐生宽犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，分别判处有期徒刑十三年至七年六个月不等刑罚，并处1000万元至150万元不等罚金。

经审理查明：2006年7月，被告人戴志康注册成立被告单位证大文创公司。为实施非法集资活动，戴志康于2011年至2014年先后成立上海证大投资咨询有限公司(以下简称证大投资咨询公司)、上海证大大拇指财富管理有限公司(以下简称证大大拇指公司)、上海证大金融信息服务有限公司、上海证大爱特金融信息服务有限公司(以下简称证大爱特公司)等“证大系”企业，并以证大文创公司为顶层管理。

2011年11月至2019年8月，经戴志康决定和授意，在未经有关机关批准的情况下，证大投资咨询公司对外招揽借款人签订主要期限为12-36个月不等的借款合同，在扣除相关服务费用后放贷给借款人，再将放贷债权按照借款合同金额拆分包装成期限1-36个月、年化收益5%-15%不等的债权转让型理财产品，通过对外宣传保本付息等，由证大大拇指公司线下或者证大爱特公司“捞财宝”平台线上发售，从而向社会公众非法募集资金。

2016年4月起，为应对“证大系”企业债权逾期还款率攀升造成的无足量资金放贷、无法生成足量债权、无法包装足量理财产品、无法募集足量资金的恶性循环，戴志康经由戴卫新汇报后，决定采用虚假发售逾期债权产品、虚假凑标等手段继续向社会公众非法募集资金。

经审计，2011年11月至2019年8月，“证大系”企业累计向35万余名出借人销售理财产品共计596.66亿余元，至案发造成2.65万余名出借人未兑付本金共计75.21亿余元。其中，2011年11月至2016年4月14日，“证大系”企业非法募集资金179.60亿余元，未兑付本金1.54亿余元；2016年4月15日至案发，非法募集资金417.06亿余元，未兑付本金73.66亿余元。前述所募资金主要被用于放贷、兑付出借人资金、支付运营费用等。

上海一中院认为：被告单位证大文创公司及被告人戴志康等7名单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；证大文创公司及戴志康等7名被告人还以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。对证大文创公司以及各名被告人应予数罪并罚。证大文创公司、戴志康等人的非法集资行为严重破坏了国家金融秩序，给被害人造成了巨大经济损失，结合本案事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。

二、法律依据、量刑标准

第一百七十六条 【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。（21改22年3月）

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。(修11).

（22年3月:（非法吸收公众存款罪：3年下：向150人吸收100万以上，直接损失50万元，特情吸收50万或损失25万；3-10年：向500人吸收500万以上，直接损失250万元，特情吸收250万或损失150万）,10年以上有期：向5000人吸收5000万以上，直接损失2500万元，特情吸收2500万或损失1500万）（罚金：3年以下，处5万-100万罚金，3-10年，处10万-500万罚金，10年以上，处50万以上罚金）(100万，500万，5000万)(吸收金额：100万，500万，5000万，人数：150人、500人、5000人，损失金额：50万、250万、2500万)

第一百九十二条 【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。(修11)

（22年3月：集资诈骗：“数额较大”10万，处3-7年，并处罚金；“数额巨大”；100万元，处7年以上有期或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。“其他严重情节”50万以上：（三）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。）（罚金：3-7年，处10万-500万罚金，7年以上或无期，处50万罚金）